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惊天大案,储户1450万元存款被犯罪分子网上转走!
2017-08-23  
惊天大案,辽宁盘锦储户1450万元存款被犯罪分子网上转走!

石破惊天,该案历经一审、二审、再审,最高人民法院再审判决储户未开通网银被犯罪分子转走部分银行担全责;储户开通网银后被犯罪分子转走部分银行担责99%。

2017年5月,最高人民法院再审提审该案,最高人民法院经审理认为,银行作为办理金融业务的专业机构,在为自然人办理储蓄等业务时,居于明显的、支配的优势地位,而自然人则处于相对的、被支配的弱势地位,故银行工作人员在为客户办理业务时,理应严格遵守工作流程和业务操作规范,尽到最大的注意和风险提示义务。2017年6月12日,最高人民法院作出终审判决,判决储户未开通网银被犯罪分子转走部分银行担全责;储户开通网银后被犯罪分子转走部分银行担责99%。2017年8月《最高人民法院公报》刊发该案再审判决书,在当前涉储户银行卡网上金融诈骗案多发的大背景下,该案警醒银行业更应强化内部管理,为客户提供更加优质安全放心的服务,预防此类案件的发生,对储户如何保证自身存款安全提出了警示,对人民法院审判该类案件提供了明确的指导和借鉴。

案情简介:伊立军于2011年4月26日在辽河路储蓄所开户,随后被开通网银。该网银储户签名并非伊立军本人所签,而且盘锦工行称没有领取U盾手续。伊立军共向该账户内存入600万元人民币,他人通过网银转出599.901万元,余额601.07元。伊立军又于2011年6月28日在辽河路储蓄所开户,随后被开通网银。伊立军向该账户内存入共计850万元人民币,他人通过网银共计转出849.946万元。二审判决2011年4月26日开通网银账户给伊立军造成的损失,由盘锦工行承担全部责任, 2011年6月28日开通网银账户给伊立军造成的损失,由盘锦工行承担主要责任(60%),伊立军承担次要责任(40%)。伊立军不服二审判决向最高人民法院申请再审,2017年5月,最高人民法院裁定提审该案。最高人民法院又该给出怎样的说法呢?

贪图“高息”300万储户存款1450万元

神不知鬼不觉存款悉数被“内鬼”转走

2011年4月份,家住辽宁沈阳的伊立军经人介绍认识了当时在中国工商银行股份有限公司盘锦分行(以下简称工行盘锦分行)工作的李学武。李学武又伙同周铜等人以给付高额利息为诱饵,巧舌如簧,编造工商银行回报高额利息吸纳储户存款、工商银行有投资项目需要吸纳资金的虚假事实,骗取伊立军的信任,授意伊立军在工行盘锦盘山支行辽河路储蓄所开立账户。伊立军经不住高息的诱惑,心有所动,于2011年4月26日15时44分在工行盘锦盘山支行辽河路储蓄所开户(账号为071405xxxxx1252160即卡号为622202 xxxxx 02654354),该账户于当日15时50分被开通网银(据案发后鉴定该网银储户签名并非伊立军本人所签,而且盘锦工行称没有领取U盾手续)。当日伊立军向该账户内存入400万元人民币,2011年5月13日,伊立军向该账户内存入200万元人民币,共计存入600万元人民币,但是令伊立军日后大惊失色的是,该账户内的600万元存款自2011年4月26日至2011年5月14日通过网银转出599.901万元,余额601.07元。当然,这些当时伊立军还蒙在鼓里,不知晓存款已被转走。后伊立军又于2011年6月28日10时55分在辽河路储蓄所开户(账号071405 xxxxx 01289644,卡号为622202 xxxxx 02656284)。该账户于当日11时7分被开通网银,但伊立军仅在开通网银的《中国工商银行个人客户业务申请书》上签了字,并未签字领取U盾。(据案发后查明,伊立军开户之前,原网银被注销,注销手续上的签名也不是伊立军本人所签,该手续上“卡丢失注销网银”几个字系盘锦工行负责为伊立军办理开户业务的柜员赵宇红承认是其所写)。伊立军于2011年6月28日至2011年11月11日期间先后九次向该账户内存入共计850万元人民币,但是同样在伊立军不知晓的情况下,神不知鬼不觉的该账户存款通过网银共计转出849.946万元,余额仅为256.12元。伊立军在同一储蓄所开立两个账户共计存入人民币1450万元。伊立军于2011年4月26日和2011年6月28日开立的均是活期储蓄存款账户。案发后经公安机关侦查的刑事案件查实李学武以网上银行转帐或支付的方式将伊立军的存款取走共计1449.847万元。在实施诈骗期间,李学武共计向伊立军支付“利息”310万元。据案发后法院调查查实,伊立军在工行盘锦分行处开立账户时,李学武是工行盘锦分行的工作人员,后被工行盘锦分行解除劳动关系。后李学武被法院认定犯诈骗罪,判处有期徒刑14年。李学武的诈骗犯罪其中包括伊立军存款被骗部分。但是法院刑事判决中关于U盾是怎么到赵宇红手没有认定。

盘锦中院一审判决:

 银行违反操作流程担主责(60%)储户未尽合理注意义务担次责(40%)

工行盘锦分行给付伊立军存款的60%即683.9082万元及利息

辽宁高院二审改判

储户未开通网银犯罪分子转走部分银行担全责储户不担责

储户开通网银发生损失部分银行担责60%、储户担责40%

工行盘锦分行给付伊立军存款人民币923.8686万元及存款利息

最高院再审提审终审判决石破惊天

储户未开通网银被犯罪分子转走部分银行担全责;

储户开通网银后被犯罪分子转走部分银行担责99%

盘锦分行给付伊立军1134.4475万元及利息。

伊立军不服,向最高人民法院申请再审,认为在伊立军开立银行卡时,工行盘锦分行要求伊立军在多份材料上签字,伊立军并不知道在开通网银申请书上签字,退一步讲,即便伊立军知道开通了网银,根据银行规定也应是银行将U盾交给储户,而不是他人。因此二审判决认定事实不清,适用法律错误,请求撤销一审、二审判决,依法判令工行盘锦分行给付伊立军存款人民币1449.847万元及利息。

最高人民法院依法裁定提审本案。

最高人民法院定于2017年5月25日14点30在最高人民法院第二巡回法庭第四法庭公开开庭审理伊立军与中国工商银行股份有限公司盘锦分行银行卡纠纷一案。中国庭审公开网、最高人民法院官方微博、最高人民法院官方微信、新浪法院频道进行了庭审直播。

最高人民法院再审认为,本案的主要争议焦点是:一、工行盘锦分行与伊立军是否存在储蓄存款合同关系;二、案涉存款被转走的责任应如何划分;三、伊立军所获310万元高息应否予以扣除以及案涉存款利息的计算方法。

终审判决石破惊天

2017年6月12日,最高人民法院作出如下终审判决:

撤销辽宁省盘锦市中级人民法院本案一审民事判决;

撤销辽宁省高级人民法院本案一审民事判决;

判决中国工商银行股份有限公司盘锦分行给付伊立军人民币1134.4475万元,并按中国工商银行同期同类活期存款利率计付上述存款至判决确定的给付之日止的利息。

至此,六年来,由于遭遇金融诈骗而导致人生遭遇如坐过山车一般心神不宁茶饭不思的伊立军,接到终审判决后不知道能否缓过神来。几年来,伊立军的代理律师们从一审、二审到最高院再审,看到自己代理的案子步步为赢,到最后“大获全胜”兴许他们自身会有说不出的成就感!

    

作者:[佳木江南] 分类:[报告文学] 时间:[16:42:46] | 评论(2) | 阅读(396)
文章评论
  1. 评论者:江南律师 时间:2017-08-25 11:08:19
    这个案子开储户存款被网上盗转同类案件先河,意义重大!

        

  2. 评论者:江南律师 时间:2017-08-25 11:09:05
    最高人民法院再审判决储户未开通网银被犯罪分子转走部分银行担全责;储户开通网银后被犯罪分子转走部分银行担责99%。

    判的好!

        

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